Tilin Vahvistus ja KYC-Käytäntö

Viimeksi päivitetty: Heinäkuu 2026

1. Mikä on KYC?

KYC eli "Know Your Customer" (Tunne asiakkaasi) on lakisääteinen menettely, joka edellyttää finanssilaitoksia ja lisensoituja nettikasinoita tunnistamaan ja todentamaan asiakkaidensa henkilöllisyyden. Koska Taika Spinniä operoi Malta Gaming Authorityn (MGA) lisensoima Geokul Limited, meillä on velvollisuus noudattaa tiukkoja säännöksiä pelaajiemme turvallisuuden takaamiseksi, alaikäisten pelaamisen estämiseksi sekä rahanpesun (AML) torjumiseksi.

2. Pay N Play - Pikainen Tunnistautuminen

Taika Spinni on nykyaikainen kasino ilman perinteistä rekisteröitymistä. Käytämme vahvaa sähköistä tunnistautumista (kuten Trustly, Brite tai Zimpler), mikä tarkoittaa, että luot tilin ja kirjaudut sisään omilla suomalaisilla verkkopankkitunnuksillasi. Tämän prosessin aikana saamme pankiltasi luotettavat ja varmennetut perustiedot, kuten nimesi, syntymäaikasi ja osoitteesi.

Useimmissa tapauksissa, erityisesti pienemmillä talletuksilla ja kotiutuksilla, tämä sähköinen pankkitunnistautuminen on riittävä KYC-toimenpide, jolloin voit pelata ja nostaa voittojasi minuuteissa ilman asiakirjarumbaa.

3. Milloin lisäasiakirjoja tarvitaan?

Lainsäädäntö vaatii meitä suorittamaan syvällisemmän "Manuaalisen KYC-tarkistuksen", kun tietty kynnysarvo ylittyy tai jos tililläsi havaitaan epätavallista toimintaa. Yleisin sääntö on, että manuaalinen vahvistus vaaditaan, kun talletustesi tai kotiutustesi yhteissumma ylittää 2 000 euroa 180 päivän ajanjakson sisällä. Voimme kuitenkin turvallisuussyistä pyytää asiakirjoja myös tätä ennen.

Kun KYC-tarkistus aktivoituu, pyydämme sinua lataamaan järjestelmäämme turvallisesti seuraavat asiakirjat:

A. Henkilöllisyyden todistaminen (Proof of Identity)

Hyväksymme kopion voimassa olevasta, virallisesta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta, joka on myönnetty viranomaisen toimesta. Asiakirjan on oltava värillinen, ja kaikkien neljän kulman on näytävä selvästi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Voimassa oleva passi
• Kansallinen henkilökortti (molemmilta puolilta)
• Ajokortti (molemmilta puolilta)

B. Osoitteen todistaminen (Proof of Address)

Todistaaksesi asuinpaikkasi, sinun tulee toimittaa virallinen asiakirja, joka on myönnetty viimeisen kolmen (3) kuukauden sisällä. Asiakirjassa tulee näkyä koko nimesi, asuinosoitteesi, päivämäärä ja lähettäjän logo. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Sähkö-, vesi- tai kaasulasku
• Kotilaajakaista- tai lankapuhelinlasku (matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä)
• Pankin tiliote, jossa näkyy osoitteesi
• Viranomaisen lähettämä kirje (esim. verohallinto)

C. Maksutavan vahvistaminen (Proof of Payment)

Koska käytät verkkopankkia rahansiirtoihin, saatamme pyytää todistetta siitä, että olet kyseisen pankkitilin laillinen omistaja. Tämä voi olla kuvakaappaus verkkopankistasi tai virallinen tiliote, josta käy ilmi nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja kasinolle tehdyt siirrot.

4. Asiakirjojen lähettäminen ja käsittelyaika

Voit ladata pyydetyt asiakirjat suoraan pelitilisi "Oma Tili" -> "Tilin vahvistus" (Varmennus) -osion kautta. Latausportaalimme käyttää vahvaa salausta tietojesi turvaamiseksi. Älä lähetä arkaluonteisia asiakirjoja sähköpostitse, ellei asiakaspalvelumme erikseen niin pyydä tietoturvasyistä.

KYC-tiimimme pyrkii käsittelemään kaikki saapuneet asiakirjat mahdollisimman nopeasti, tyypillisesti 24–48 tunnin sisällä niiden vastaanottamisesta. Mikäli asiakirjat ovat epäselviä, saatamme joutua pyytämään uusia kopioita, mikä voi pidentää prosessia. Kun tilisi on onnistuneesti vahvistettu, mahdollisesti vireillä olevat kotiutukset käsitellään välittömästi.

5. Tietosuoja ja GDPR

Kaikki toimittamasi asiakirjat ja henkilötiedot käsitellään äärimmäisen luottamuksellisesti EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen (GDPR) mukaisesti. Käytämme kerättyjä tietoja vain ja ainoastaan tilisi vahvistamiseen ja lakisääteisten AML-velvoitteidemme täyttämiseen. Tietoja ei koskaan myydä tai luovuteta luvattomasti kolmansille osapuolille.