AML-Politiikka

Viimeksi päivitetty: Heinäkuu 2026

1. Johdanto ja Sitoutuminen

Geokul Limited ("Yritys"), joka operoi Taika Spinni Kasinoa, on Maltan lakien ja Malta Gaming Authorityn (MGA) tiukkojen säännösten alainen toimija. Olemme sitoutuneet täysin noudattamaan kaikkia sovellettavia lakeja ja direktiivejä rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen (Counter-Terrorism Financing, CFT) estämiseksi. Tähän kuuluu muun muassa Maltan rahanpesun vastainen laki (Prevention of Money Laundering Act).

Kasinoa tai yhtiön palveluita ei saa missään olosuhteissa käyttää rahanpesuun tai muuhun rikolliseen toimintaan. Yrityksellä on nollatoleranssi kaikkea talousrikollisuutta kohtaan. Meillä on vahvat sisäiset järjestelmät, prosessit ja koulutettu henkilökunta (mukaan lukien erikseen nimetty rahanpesun torjunnasta vastaava virkailija, MLRO), joiden tehtävänä on valvoa ja estää epäilyttävä toiminta.

2. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Rahanpesun estämiseksi meidän on tunnettava asiakkaamme. Vaikka Taika Spinni toimii Pay N Play -mallilla, jossa ensimmäinen tunnistautuminen tapahtuu turvallisesti pankkitunnuksilla (varmistaen pelaajan henkilöllisyyden ja iän), olemme velvoitettuja suorittamaan syvällisempiä KYC-tarkistuksia (Enhanced Due Diligence).

Kun talletustesi tai kotiutustesi kumulatiivinen summa ylittää tietyn kynnyksen (esimerkiksi 2000 euroa 180 päivän sisällä) tai kun havaitsemme epätavallisia maksutapahtumia, pyydämme sinulta lisäasiakirjoja. Näihin kuuluvat muun muassa:

• Kopio voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi, ajokortti tai henkilökortti).
• Todistus asuinpaikasta, joka on alle 3 kuukautta vanha (esim. sähkölasku, puhelinlasku tai tiliote).

3. Varojen Alkuperän Selvittäminen (Source of Funds / Wealth)

Lainsäädännön vaatimusten mukaisesti, erityisesti suurten talletusten tai epätyypillisen pelikäyttäytymisen yhteydessä, meidän on varmennettava pelivarojen ja/tai varallisuutesi laillinen alkuperä. Voimme pyytää sinulta todisteita siitä, mistä kasinolle tallettamasi rahat ovat peräisin (Source of Funds, SOF) ja mikä on yleinen tulotasosi (Source of Wealth, SOW).

Hyväksyttäviä asiakirjoja voivat olla esimerkiksi palkkakuitit, kopiot osingonjaoista, asuntokaupan kauppakirjat, verotuspäätökset tai tiliotteet, joista näkyy säännöllinen tulo.

4. Maksujen Valvonta ja Säännöt

Toteutamme jatkuvaa valvontaa kaikille rahansiirroille estääksemme rahanpesun. Seuraavat käytännöt ovat ehdottomia:

• Kaikki talletukset ja kotiutukset on tehtävä pelaajan omalla nimellä olevan pankkitilin tai maksutavan kautta. Kolmannen osapuolen maksut ovat ankarasti kiellettyjä, ja ne palautetaan välittömästi, ja pelaajan tili voidaan sulkea.
• Rahanpesun estämiseksi kaikkia talletuksia koskee vähintään yhden (1) kerran kierrätysvaatimus ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Kasinoa ei saa käyttää pankkina tai varojen siirtojärjestelmänä.
• Kotiutukset on aina maksettava takaisin samalle pankkitilille tai maksutavalle, josta alkuperäinen talletus tehtiin (ns. Closed Loop -periaate). Vain silloin, kun alkuperäinen maksutapa ei salli kotiutuksia, voimme harkintamme mukaan maksaa varat toiselle, sinun nimissäsi olevalle vahvistetulle pankkitilille.

5. Epäilyttävien Siirtojen Ilmoittaminen

Jos meillä on syytä epäillä, että pelaaja osallistuu rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen tai muuhun petolliseen toimintaan, laki velvoittaa meidät raportoimaan tästä Maltan rahanpesun selvittelykeskukselle (Financial Intelligence Analysis Unit, FIAU) sekä muille asiaankuuluville viranomaisille. Tällaisessa tilanteessa meillä on oikeus jäädyttää tilisi, pidättää varat ja sulkea tili ilman ennakkovaroitusta. Lain mukaan emme myöskään saa ilmoittaa pelaajalle (ns. Tipping-off -kielto), että hänestä on tehty epäilyttävää toimintaa koskeva ilmoitus viranomaisille.

6. Kansainväliset Pakotteet ja Poliittisesti Vaikutusvaltaiset Henkilöt (PEP)

Yritys tarkistaa kaikki asiakkaat kansainvälisiä pakotelistoja (esim. UN, EU, OFAC) vasten. Henkilöt, jotka ovat näillä listoilla, eivät saa avata tiliä tai pelata kasinolla.

Lisäksi olemme velvollisia tunnistamaan ns. poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (Politically Exposed Persons, PEP), heidän perheenjäsenensä ja läheiset yhtiökumppaninsa. Jos olet PEP, saatamme soveltaa tehostettuja asiakkaan tuntemismenettelyjä (EDD), mukaan lukien ylemmän johdon hyväksyntä liikesuhteen aloittamiselle tai jatkamiselle sekä tarkemmat selvitykset varojen alkuperästä.